बैलेंस्ड फंड और इक्विटी फंड के बीच मुख्य अंतर उनके एसेट एलोकेशन में है।
एक balanced fund आमतौर पर स्टॉक और बॉन्ड के मिश्रण में निवेश करता है, बॉन्ड के लिए उच्च आवंटन के साथ कुछ स्तर की स्थिरता और आय सृजन प्रदान करता है। एक balanced fund का इक्विटी आवंटन आमतौर पर उसके कुल पोर्टफोलियो का लगभग 65-70% होता है, शेष ऋण प्रतिभूतियों में निवेश किया जाता है।
दूसरी ओर, एक equity fund मुख्य रूप से शेयरों में निवेश करता है, जिसका उद्देश्य दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि उत्पन्न करना है। Equity fund को आगे बाजार पूंजीकरण, निवेश शैली और क्षेत्रीय फोकस के आधार पर विभिन्न श्रेणियों में वर्गीकृत किया जा सकता है।
संभावित रिटर्न के संदर्भ में, balanced fund की तुलना में equity fund में आमतौर पर लंबी अवधि में रिटर्न की संभावना अधिक होती है। ऐसा इसलिए है क्योंकि equity fund मुख्य रूप से शेयरों में निवेश करते हैं, जिन्होंने ऐतिहासिक रूप से बॉन्ड या अन्य निश्चित-आय वाली प्रतिभूतियों की तुलना में अधिक रिटर्न प्रदान किया है। हालांकि, equity fund भी उच्च अस्थिरता और जोखिम के साथ आते हैं, क्योंकि शेयर बाजार अत्यधिक अप्रत्याशित हो सकते हैं।
इसके विपरीत, balanced fund स्टॉक और बॉन्ड के मिश्रण के साथ अधिक संतुलित दृष्टिकोण प्रदान करते हैं, और इसलिए, उनका रिटर्न equity fund की तुलना में कम हो सकता है। हालांकि, वे बाजार में गिरावट के दौरान कुछ स्तर की स्थिरता और गिरावट की सुरक्षा भी प्रदान करते हैं, जो जोखिम से बचने वाले निवेशकों के लिए फायदेमंद हो सकता है।
यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि balanced fund और equity fund दोनों का संभावित रिटर्न बाजार की स्थितियों, आर्थिक दृष्टिकोण और फंड के प्रदर्शन जैसे विभिन्न कारकों पर निर्भर करता है। हालांकि यह अनुमान नहीं लगाया जा सकता कि किस प्रकार के फंड से अधिक रिटर्न मिलने की संभावना है। किसी भी म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने से पहले एक वित्तीय सलाहकार से परामर्श करना और गहन शोध करना हमेशा उचित होता है।
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